一、职业操守
1、守法遵规
- 坚守风险底线，远离非法集资；
- 不挪用、截留、侵占保险费或赔款金；
- 串通投、被保人骗取保险金是违法行为。
2、诚信守业
- 如实告知不欺骗、不隐瞒、不夸大、不误导；
- 诚信展业，不虚构产品责任，不隐瞒关键信息；
- 不诋毀_、不贬低、不负面评价同业及同行。
3、保守秘密
- 保护客户隐私，不泄露投、被保人信息。
二、合规销售
1、售前
- 如实、准确介绍产品是我们的义务和责任；
- 如实解说产品，不夸大保险收益；
- 额外利益不承诺，退保损失不隐瞒；
- 细致讲解条款，分析客户需求，测评承受风险；
- 不虚民宣传产品，不曾诺保单外利益；
- 切勿因急于求成，对客户给予返佣承诺；
- 详尽了解客户，不隐瞒其健康状况等关键信息。
2、售中
- 不得诱导投保人放弃有效合同购买新产品；
- 严格双录，重要信息T追溯，问题责任可确认；
- 通过垫付费用促使客户投保是违法行为；
- 做到亲自面访客户，严禁违规代签代录；
- 代替投保人抄录风险提示语将导致保单无效；
- 投保时逐条进行健康询问，并指导客户如实填写。
3、售后
- 及时向客户递送保单，仔细解读保单权益；
- 维护客户保单权益，生存金到期及时提醒领取；
- 严禁申请虚假业务，禁止代签保全资料；
- 理赔时紧密联系客户，不承诺理赔结果。
三、警惕黑产
1、预防
- 从事违规代理退保需支付违约金和赔偿损失；
- 违规代理退保T构成犯罪，需承担刑事责任；
- 警惕代理退保组织非法诱导客户钓鱼套取征据。
2、应对
- 如遇非法代理退保投诉，请引导至公司渠道调解；
- 应对非法代理退保，不参与，不放任；
- 如遇非法代理退保，T截图或录音向公司举报。
本文由作者平安小王子编辑投稿
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